Finančné plánovanie je určené pre každého, kto chce svoje ciele dosiahnuť skôr, efektívnejšie a istejšie. Sme s klientom pri plánovaní, zvládaní prekážok i plnení jeho cieľov.

Ľudia sú šikovní, inteligentní. Majú prehľad v rôznych oblastiach, či vedia, kde chýbajúce informácie získajú. O tom niet pochýb.

Dostupných informácií je veľké množstvo, dá sa k nim dostať rôznymi spôsobmi. No položme si otázku, ako si ich vedia vyhodnotiť, podľa čoho vlastne hľadajú konkrétny typ informácie, ako spoznajú všetky súvislosti svojho rozhodnutia v budúcnosti? Čo konkrétne v ich prípade sa majú pýtať však vyberajú skôr intuitívne. Práve tu vzniká najväčšie množstvo chýb. Platí to vo všetkých oblastiach života, obzvlášť vo financiách.

Nie je problém vybrať poistenie či napr. vybaviť si hypotéku na dom. Človek sa niečo popýta známych, popozerá internet, možno pozná niekoho konkrétneho v poisťovni či v banke, obehá pár pobočiek. Povedia Vám však v pobočke jednej banky, že lepšie podmienky by ste mohli mať v inej? Nie. Reálne si bežný človek nevie sám reálne porovnať a vyhodnotiť rôzne ponuky. Veď podľa prieskumu finančnej gramotnosti si vyše 60 % ľudí nevedelo porovnať a vybrať ten lepší z len 2 termínových vkladov! Chybné rozhodnutie tak striehne na mnohých ľudí. No dá sa tomu predísť, napr. oslovením nezávislého finančného makléra.

Naša profesia je určená pre všetkých ľudí, ktorí sa chcú vyvarovať zbytočných chýb, vďaka čomu sa ku svojim cieľom priblížia skôr a istejšie. Vďaka čomu bude zabezpečené, že aj prípadné prekážky budú mať s kým prekonávať, lebo sa s nami predpripravili na všetky možnosti, ktoré v živote môžu nastať. S klientom pracujeme dlhodobo. Alfou a omegou našej práce je spoznanie klienta, jeho cieľov, záujmov, plánov, možností a nastavenie vzájomnej spolupráce.

Výsledkom našej práce je finančný plán – kombinácia a načasovanie produktov, ktoré zapadajú do seba ako dieliky puzzle. Každý jeden diel má svoj význam a tvorí súčasť krásneho výsledku – obrazu, obrazu splnených cieľov klienta. 

Ing. Elena Krajkovičová

Mám záujem o konzultáciu